ԱՄՆ արժեթղթերի կարգավորողը սահմանել է 2027 ֆինանսական տարվա ստուգումների առաջնահերթությունները

ԱՄՆ արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը հոկտեմբերի 23-ին հրապարակել է 2027 ֆինանսական տարվա ստուգումների առաջնահերթությունները։ Առավել ուշադրության արժանի ոլորտների թվում են խորհրդատուների պարտավորությունները հաճախորդների նկատմամբ, բարդ ներդրումները և ընկերությունների գործունեության անխափանությունն ապահովող միջոցները։ Ծրագիրն ուղղորդում է պահանջների պահպանման ստուգումները Ստուգումների վարչության վերահսկողության ներքո գտնվող ավելի քան 34 000 գրանցված ընկերություններում և շուկայի այլ մասնակիցների մոտ։

Տարեկան ծրագիրը սահմանում է արժեթղթերին վերաբերող գործող դաշնային օրենքների և կարգավորումների պահպանման ստուգումների առաջնահերթությունները․ այն նոր իրավական պահանջներ չի ներմուծում։ Հանձնաժողովի փոխանցմամբ՝ առաջնահերթություններն արտացոլում են ստուգումների արդյունքները, շուկայական զարգացումներն ու ներդրողների մտահոգությունները։ Հաղորդագրության մեջ ցանկը չի համեմատվում նախորդ տարվա առաջնահերթությունների հետ։

Ինչի վրա են կենտրոնանալու ստուգողները

• Ներդրումային խորհրդատուներ․ վստահության վրա հիմնված պարտավորություններ՝ խորհրդատուների պարտականություններն իրենց հաճախորդների նկատմամբ, այդ թվում՝ հաճախորդների լավագույն շահերից ելնելով գործելը։ Ստուգողները նաև ուշադրություն կդարձնեն շահերի բախումներին, ներդրումային առաջարկություններին և պահանջների պահպանումն ապահովող ծրագրերին։
• Անհատ ներդրողներ․ պաշտպանություն բարդ, բարձր ռիսկայնությամբ և ոչ իրացվելի ներդրումային գործիքներում ներդրումներ կատարելիս։ Ոչ իրացվելի ներդրումները կարող է դժվար լինել արագ վաճառել։
• Մասնավոր ներդրումներ․ մասնավոր ֆոնդեր, մասնավոր վարկավորում՝ հրապարակային պարտքային շուկաներից դուրս տրամադրվող վարկեր, և այլ բարդ ներդրումային ռազմավարություններ։
• Բրոքեր-դիլերներ, որոնք արժեթղթեր են գնում ու վաճառում հաճախորդների կամ սեփական հաշվին․ ֆինանսական պատասխանատվություն, առևտրի գործելակերպ, վերահսկողություն և փողերի լվացման դեմ պայքարի պահանջների պահպանում։
• Գործունեության կայունություն․ խափանումների պայմաններում աշխատանքը շարունակելու ընկերությունների կարողություն, ինչպես նաև կիբեռանվտանգություն և հաճախորդների տեղեկությունների պաշտպանություն։

Վարչության փոխանցմամբ՝ առաջնահերթությունների ցանկը սպառիչ չէ․ ստուգումները շարունակելու են ընդգրկել պահանջների պահպանումն ընկերությունների գործունեության բոլոր ուղղություններում։ Վարչությունն ակնկալում է, որ ընկերությունները կպահպանեն իրենց գործունեությանը հարմարեցված, ռիսկերի վրա հիմնված՝ պահանջների պահպանումն ապահովող ծրագրեր։ 2027 ֆինանսական տարվա ընթացքում վարչությունը կշարունակի գնահատել ռիսկերը և կարող է փոխել ստուգումների շեշտադրումները՝ արձագանքելով շուկայական իրադարձություններին, ներդրողների մտահոգություններին, նոր տեխնոլոգիաներին, գործիքներին ու ծառայություններին։